Piutang Menumpuk? Begini Solusi Otomatis dari NetSuite

Dalam dunia bisnis, pengelolaan piutang yang tidak efektif bisa menjadi mimpi buruk bagi arus kas perusahaan.

Terutama bagi bisnis yang sedang berkembang, tantangan seperti penagihan manual, keterlambatan pembayaran, dan kurangnya visibilitas status tagihan sering memperparah kondisi keuangan.

Piutang menumpuk bukan hanya sekadar masalah akuntansi, melainkan ancaman serius bagi kelangsungan bisnis.

Piutang yang tidak tertagih bisa menghambat ekspansi usaha, menurunkan kepercayaan dari mitra bisnis, hingga membuat perusahaan kehilangan peluang investasi penting. Penggunaan surat sebagai dokumen formal, seperti surat wesel, sering digunakan untuk mengamankan piutang dan memberikan perlindungan hukum bagi perusahaan.

Pengertian Piutang

Piutang adalah hak perusahaan untuk menerima pembayaran dari pihak ketiga atas produk atau layanan yang sudah diberikan, namun pembayarannya belum lunas. Dalam dunia keuangan, piutang termasuk jenis aset lancar yang sangat penting karena langsung memengaruhi kas perusahaan. Proses pencatatan piutang harus dilakukan secara akurat dan sesuai dengan prosedur keuangan, mulai dari penagihan hingga pencatatan pembayaran. Setiap piutang memiliki jatuh tempo yang telah disepakati bersama pelanggan, sehingga perusahaan dapat memastikan pembayaran diterima tepat waktu. Jika pembayaran tidak kunjung diterima hingga melewati jatuh tempo, piutang tersebut harus dicatat sebagai piutang tak tertagih dalam laporan keuangan. Dengan memahami proses dan jenis piutang, perusahaan dapat menjaga arus kas tetap sehat dan operasional bisnis berjalan lancar.

Kenapa Pengelolaan Piutang yang Efisien Sangat Penting?

1. Dampak Buruk terhadap Cash Flow

Piutang yang tidak tertagih tepat waktu menyebabkan aliran kas perusahaan terganggu. Padahal, kewajiban seperti pembayaran gaji, operasional, dan vendor tetap berjalan. Kelancaran operasi bisnis sangat bergantung pada pengelolaan arus kas yang efisien.

Tanpa cash flow yang sehat, bisnis kehilangan fleksibilitas dan berisiko besar menghadapi krisis likuiditas.

2. Risiko Kredit Macet dan Rusaknya Hubungan Bisnis

Semakin lama pembayaran tertunda, semakin besar risiko menjadi piutang macet.

Ini tidak hanya berdampak pada keuangan, tetapi juga merusak hubungan jangka panjang dengan klien.

3. Biaya Operasional Tersembunyi

Proses manual memperbesar kebutuhan tenaga kerja untuk penagihan dan monitoring piutang, sehingga meningkatkan tingkat biaya operasional secara signifikan tanpa disadari.

Tantangan Umum dalam Pengelolaan Piutang Manual

1. Proses Penagihan yang Lambat

Mengandalkan spreadsheet atau catatan manual memperbesar peluang keterlambatan penagihan.

2. Tingginya Risiko Kesalahan Input

Human error seperti salah ketik nominal tagihan atau tanggal jatuh tempo bisa memperburuk proses penagihan.

3. Kurangnya Monitoring Real Time

Tanpa sistem pengelolaan piutang terpusat, status pembayaran sulit dipantau secara akurat.

Sebagai platform ERP berbasis cloud, NetSuite menghadirkan solusi otomatisasi pengelolaan piutang bisnis yang real-time, akurat, dan efisien. NetSuite juga memberikan akses real-time ke data piutang, sehingga memudahkan monitoring dan pengambilan keputusan.

Transformasi Digital dalam Mengelola Piutang

Transformasi digital telah membawa perubahan besar dalam cara perusahaan mengelola piutang. Dengan memanfaatkan aplikasi dan sistem online, proses penagihan menjadi jauh lebih mudah, cepat, dan efisien. Perusahaan kini dapat mengirimkan tagihan digital secara otomatis, sehingga pelanggan bisa langsung membayar piutang mereka tanpa hambatan. Selain itu, data piutang dapat diakses secara real-time, membantu tim keuangan menganalisis risiko kredit dan mengambil keputusan yang tepat untuk mengurangi potensi kerugian. Proses digital ini juga meminimalisir kesalahan manual yang sering terjadi pada penagihan konvensional. Dengan demikian, transformasi digital tidak hanya meningkatkan efisiensi, tetapi juga membantu perusahaan mengelola piutang dengan lebih baik, mengurangi risiko, dan mempercepat arus kas masuk.

Fitur NetSuite untuk Mengoptimalkan Pengelolaan Piutang

1. Automated Invoicing & Billing

   

   Membuat invoice otomatis dari transaksi yang terjadi, mempercepat pengiriman tagihan tanpa input manual. Fitur ini juga memungkinkan perusahaan menentukan jatuh tempo dan kebijakan pembayaran secara otomatis sesuai kebutuhan bisnis.

2. Payment Reminders & Dunning Management

   

Sistem mengirimkan email pengingat otomatis sebelum dan sesudah jatuh tempo, lengkap dengan dunning letter untuk proses eskalasi.

3. Real-Time AR Dashboard

   

Pantau semua status piutang, aging report, dan histori pembayaran pelanggan dalam satu dashboard interaktif. Dashboard ini juga menampilkan data terkait status piutang dan pembayaran pelanggan secara real-time untuk analisis yang lebih komprehensif.

4. Cash Flow Forecasting

Prediksi arus kas masuk berdasarkan histori pembayaran, membantu perusahaan mengantisipasi kebutuhan likuiditas.

5. Online Customer Portal

Memudahkan pelanggan untuk melihat dan membayar tagihan secara online, mempercepat pembayaran. Portal ini membantu memenuhi kebutuhan pelanggan akan kemudahan akses informasi dan pembayaran secara mandiri.

6. Collections Management Tools

Otomasi prioritas penagihan dan distribusi tugas follow-up kepada tim finance. NetSuite juga dapat mengatur strategi penagihan khusus sesuai karakteristik pelanggan untuk meningkatkan efektivitas penagihan.

7. Multi-Currency & Tax Compliance

Dukungan multi-mata uang dan kepatuhan pajak internasional untuk bisnis berskala global, serta kemudahan transaksi pribadi lintas negara melalui platform digital.

8. Integration with Bank & Payment Gateways

   

Pencocokan pembayaran otomatis (auto-reconciliation) melalui integrasi langsung ke sistem perbankan dan payment gateway. Fitur ini memudahkan transfer dana secara digital dan menyoroti perbedaan signifikan dengan pembayaran tunai dalam hal kecepatan, keamanan, dan kenyamanan.

Mengenal Aging Report: Kunci Memantau Piutang

Aging report adalah alat penting dalam memantau piutang perusahaan. Laporan ini menyajikan data lengkap mengenai faktur yang belum dibayar, termasuk informasi pelanggan, jumlah tagihan, dan durasi jatuh tempo. Dengan aging report, perusahaan dapat mengetahui status pembayaran setiap pelanggan dan mengidentifikasi piutang mana yang sudah melewati batas waktu pembayaran. Informasi ini sangat krusial untuk menganalisis risiko kredit dan menjaga kesehatan kas perusahaan. Dengan memantau aging report secara rutin, tim keuangan dapat mengambil langkah cepat untuk menagih piutang yang mendekati atau sudah melewati jatuh tempo, sehingga risiko piutang macet dapat diminimalisir dan arus kas tetap terjaga.

Bagaimana NetSuite Membantu Mempercepat Arus Kas Bisnis?

1. Percepatan Penagihan

Proses pengiriman invoice dan reminder lebih cepat, mempercepat penerimaan pembayaran.

2. Pengurangan Human Error

Dengan otomasi, potensi kesalahan input data dalam penagihan berkurang drastis.

3. Prediksi Cash Flow yang Lebih Akurat

Data histori pembayaran memberikan proyeksi kas masuk yang lebih realistis.

Baca juga: Tips pengelolaan piutang untuk meningkatkan arus kas bisnis Anda.

Tips Mengelola Piutang agar Tidak Menumpuk

Agar piutang tidak menumpuk dan mengganggu keuangan perusahaan, ada beberapa tips yang bisa diterapkan. Pertama, pantau piutang secara online dan teratur menggunakan aplikasi keuangan yang terintegrasi. Kedua, kirimkan pengingat pembayaran kepada pelanggan sebelum jatuh tempo, agar mereka lebih disiplin dalam membayar. Ketiga, tawarkan opsi pembayaran yang mudah dan cepat, seperti transfer bank atau pembayaran digital, untuk memudahkan pelanggan melunasi tagihan. Selain itu, perusahaan harus memiliki kebijakan kredit yang jelas dan tegas untuk mengurangi risiko kredit macet. Dengan sistem yang efektif dan proses penagihan yang proaktif, perusahaan dapat mengelola piutang dengan lebih baik, menjaga arus kas tetap lancar, dan meminimalisir risiko kerugian.

Jangan Biarkan Piutang Menjadi Beban Bisnis Anda

Jika piutang menumpuk mulai membebani arus kas, ini saatnya memperbarui sistem pengelolaan Anda.

NetSuite bukan sekadar software akuntansi, melainkan solusi ERP komprehensif yang mengoptimalkan pengelolaan piutang, mempercepat cash flow, dan meningkatkan efisiensi bisnis.

Sudah saatnya meninggalkan metode lama yang menghambat pertumbuhan bisnis Anda.

Penasaran gimana caranya kelola piutang tanpa ribet dan lebih cepat? Mungkin sudah saatnya Anda intip solusi otomatis dari NetSuite.

Coba Demo Gratis